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廣東華興銀行:堅守金融本源 提升服務(wù)質(zhì)效
來(lái)源:今日熱點(diǎn)網(wǎng) 2024-05-17 12:55:05

金融是國民經(jīng)濟的血脈,是國家核心競爭力的重要組成部分。廣東華興銀行成立以來(lái),堅持與地方經(jīng)濟發(fā)展同頻共振、與實(shí)體經(jīng)濟相向而行,全力踐行金融工作的政治性和人民性,堅守服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展主線(xiàn),以“五篇大文章”為錨,在推動(dòng)區域經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展中,以差異化競爭優(yōu)勢,展現地方法人銀行服務(wù)地方發(fā)展的使命、責任和擔當。

聚焦產(chǎn)業(yè)金融,布局金融“新賽道”

產(chǎn)業(yè)是經(jīng)濟發(fā)展之基。廣東華興銀行以支持實(shí)體經(jīng)濟為著(zhù)力點(diǎn),積極策應“制造強省”戰略,圍繞制造業(yè)產(chǎn)業(yè)升級迸發(fā)的金融新需求,重點(diǎn)發(fā)展制造業(yè)以及供應鏈金融業(yè)務(wù),支持區域特色和優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)。該行積極布局園區金融新賽道,圍繞園區內產(chǎn)業(yè)、企業(yè)構建園區金融全產(chǎn)品體系,加強工業(yè)園區專(zhuān)屬產(chǎn)品“興園貸”推廣,深化與頭部產(chǎn)業(yè)園開(kāi)發(fā)及運營(yíng)商合作,重點(diǎn)支持先進(jìn)制造業(yè)、產(chǎn)業(yè)園、大文教和鎮街經(jīng)濟,積極引導資產(chǎn)業(yè)務(wù)向小額分散轉型,進(jìn)一步解決中小微企業(yè)金融需求。

廣東華興銀行對于重點(diǎn)支持的專(zhuān)精特新和綠色信貸等行業(yè)分別給予了FTP定價(jià)優(yōu)惠,為進(jìn)一步降低實(shí)體企業(yè)融資成本提供了制度保障。同時(shí),該行通過(guò)業(yè)務(wù)創(chuàng )新和產(chǎn)品創(chuàng )新等手段為中小民營(yíng)企業(yè)以及涉農企業(yè)提供全方位的融資服務(wù)。

截至2024年3月末,廣東華興銀行民營(yíng)企業(yè)貸款余額1431.42億元,占全行對公貸款的76.02%。比去年同期增加120.14億元,增幅9.16%。

踐行綠色金融,助推經(jīng)濟轉型升級

綠色是高質(zhì)量發(fā)展的底色。綠色發(fā)展和“雙碳”目標的實(shí)現,離不開(kāi)綠色金融作為堅實(shí)后盾。作為廣東省率先發(fā)行綠色金融債的城商行,廣東華興銀行始終將綠色金融發(fā)展作為重點(diǎn)業(yè)務(wù)方向,通過(guò)將綠色金融提升至戰略高度,成立行領(lǐng)導級別的綠色金融領(lǐng)導小組,設置專(zhuān)屬綠色金融管理團隊,聯(lián)動(dòng)第三方專(zhuān)業(yè)機構和FTP資源傾斜等舉措,探尋經(jīng)營(yíng)管理新路徑,多維度助力綠色金融發(fā)展。

截至2024年3月末,廣東華興銀行綠色信貸余額約210億元,同比增幅34%,占對公貸款規模11%,綠色信貸規模居廣東省城商行第二位。

據了解,該行一方面成立貫徹落實(shí)監管普惠金融、綠色金融有關(guān)政策領(lǐng)導小組,積極推進(jìn)綠色金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化運作,設形成“1+N”多部門(mén)共同合作,實(shí)現權責清晰、統一協(xié)調、各司其職。另一方面,該行通過(guò)制定綠色金融相關(guān)管理辦法、操作指引,形成了有效的業(yè)務(wù)管理體系。并從考核評價(jià)、資源配置等方面建立綠色信貸業(yè)務(wù)激勵機制,明確將綠色信貸納入其授信支持范圍,引導各分支機構深耕綠色金融業(yè)務(wù)。此外,還通過(guò)與監管機構及廣東綠金委、廣東金融學(xué)會(huì )、廣州碳排放交易所、廣州市綠色金融協(xié)會(huì )等有關(guān)機構保持密切的溝通與聯(lián)系,與各機構共同推動(dòng)綠色金融架構建設,助力改善區域融資環(huán)境,扎實(shí)推進(jìn)省內綠色金融發(fā)展。

與此同時(shí),廣東華興銀行不斷提升該行綠色金融綜合服務(wù)水平,通過(guò)創(chuàng )新線(xiàn)上綠色供應鏈金融,推出數字函證系統等,為企業(yè)解壓減負、降低成本。當前,該行綠色金融服務(wù)已覆蓋綠色信貸、綠色普惠金融、綠色金融債券、綠色流動(dòng)性管理等多個(gè)方面。

深化科技金融,加快數字化轉型

為做好“科技金融”這篇文章,廣東華興銀行以數字化轉型試點(diǎn)銀行為契機,積極發(fā)展科技金融、數字金融。

通過(guò)順利上線(xiàn)新一代信息系統工程,廣東華興銀行重構了核心、信貸、核算三大領(lǐng)域業(yè)務(wù)能力。通過(guò)“柜臺服務(wù)、自助服務(wù)、移動(dòng)服務(wù)、遠程服務(wù)”全渠道聯(lián)動(dòng),為數字化轉型發(fā)展奠定了堅實(shí)的基礎;與此同時(shí),該行全面引入并應用大數據、人工智能、交互智能、知識圖譜、數字人等金融科技創(chuàng )新技術(shù),在“科技華興”戰略上邁出了意義重大、影響深遠的關(guān)鍵一步。

該行還創(chuàng )新打造數字化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)平臺,通過(guò)批量拓展產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈“小額分散”實(shí)體客群,以1個(gè)產(chǎn)業(yè)平臺+N個(gè)鏈上客戶(hù)的“1+N”運營(yíng)模式,先后落地養殖產(chǎn)業(yè)、塑化產(chǎn)業(yè)、冷鏈行業(yè)、運輸產(chǎn)業(yè)、車(chē)險產(chǎn)業(yè)以及能源產(chǎn)業(yè)等六個(gè)產(chǎn)業(yè)金融場(chǎng)景。自該平臺業(yè)務(wù)上線(xiàn)以來(lái),累計自動(dòng)化整理產(chǎn)業(yè)客戶(hù)原始資料超過(guò)22萬(wàn)份,累計投放普惠貸款超過(guò)26億元,做到了“零不良”。

在數字化轉型的基礎上,廣東華興銀行整合金融資源,創(chuàng )新綜合金融服務(wù)模式,為科技型企業(yè)提供金融服務(wù)保障,持續推動(dòng)“科技一產(chǎn)業(yè)一金融”良性循環(huán)。通過(guò)出臺一攬子政策,該行深化專(zhuān)精特新科技型企業(yè)全生命周期服務(wù),洞察科技領(lǐng)域企業(yè)核心需求場(chǎng)景,依托金融科技能力,研發(fā)相匹配的特色產(chǎn)品。針對科技型企業(yè)種子期、初創(chuàng )期、成長(cháng)期、成熟期等不同階段融資需求,該行推出“興才貸、興科貸、興專(zhuān)貸、興技貸、興園貸”等一系列產(chǎn)品;制定了發(fā)展中小科創(chuàng )金融業(yè)務(wù)的“六專(zhuān)”機制,明確了“專(zhuān)項政策、專(zhuān)項產(chǎn)品、專(zhuān)業(yè)團隊、專(zhuān)項審批、專(zhuān)門(mén)流程、專(zhuān)項考核”等工作事項;對科技型企業(yè)制定了專(zhuān)項的客群準入政策,已建立“專(zhuān)精特新” 和“高新技術(shù)企業(yè)”為代表的科創(chuàng )客群準入打分卡;制定了科技型企業(yè)貸款利率支持政策,加大中小科創(chuàng )企業(yè)貸款FTP補貼,最高給予180基點(diǎn)的FTP補貼。同時(shí),通過(guò)數字化能力建設支持對公業(yè)務(wù)拓展。公司條線(xiàn)科技預算重點(diǎn)資源集中投放在與大灣區實(shí)體經(jīng)濟聯(lián)系緊密的產(chǎn)業(yè)金融及其客群營(yíng)銷(xiāo)、對公數字化產(chǎn)品體系建設及其公司客戶(hù)服務(wù)支持等方面。

落實(shí)普惠金融,精準滴灌惠及民生

廣東華興銀行積極運用各項普惠金融優(yōu)惠政策,落實(shí)幫扶區域小微實(shí)體經(jīng)濟和金融機構減費讓利等相關(guān)工作,加大普惠小微企業(yè)金融支持力度,助力穩市場(chǎng)主體、穩就業(yè)創(chuàng )業(yè)、穩經(jīng)濟增長(cháng)。2022年,廣東華興銀行成功發(fā)行小微金融債,專(zhuān)項用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。此外,該行持續創(chuàng )新小微金融產(chǎn)品及推出“服務(wù)小微十條”組合化政策,著(zhù)力解決小微金融服務(wù)“急難愁盼”問(wèn)題,滿(mǎn)足市民及新形態(tài)就業(yè)者全方位金融需求。

在助力“百縣萬(wàn)鎮萬(wàn)村高質(zhì)量發(fā)展工程”方面,近年來(lái),廣東華興銀行不斷探索創(chuàng )新鄉村振興金融服務(wù)新模式。通過(guò)搭建數字化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)平臺,廣東華興銀行依托大數據模型、智能風(fēng)控、生物技術(shù)、影像技術(shù)等金融科技手段,為客戶(hù)提供全流程線(xiàn)上化、智能化、定制化的場(chǎng)景金融服務(wù),解決“小額分散”鄉村農戶(hù)客群融資難、融資貴等痛點(diǎn)。

以湛江為例,廣東華興銀行落地某飼料產(chǎn)業(yè)鏈集群項目,目前已累計服務(wù)下游客戶(hù)超1000戶(hù)。同時(shí),該行積極響應省委“1310”具體部署,著(zhù)力推進(jìn)“百千萬(wàn)工程”,其中華興銀行汕頭分行作為第二批金融服務(wù)站的牽頭行,在潮陽(yáng)區平北社區設立鄉村振興金融服務(wù)站。

當前,廣東華興銀行已打造了助農惠農專(zhuān)項信貸產(chǎn)品“養殖貸”和“育林貸”。未來(lái),廣東華興銀行將不斷創(chuàng )新推出更多有速度、有力度、有溫度的鄉村振興金融產(chǎn)品,為“百千萬(wàn)工程”注入“興”動(dòng)能。

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